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2020-05-05 07:51

综合化方面,经营管理能力持续提升,协同效应进一步显现。报告期末,控股子公司(不含英国子行)资产规模合计达人民币814.50亿元,较年初增长30.62%;报告期内,合计贡献净利润人民币4.25亿元。交银租赁成功操作第一单文化产业租赁业务,交银施罗德偏股型基金综合收益率位居同业前列。

经营效益稳步提升。在各项业务全面发展的带动下,交行经营效益稳步提升。从利润增长的构成因素来看,一方面是资产规模增长带动利息净收入稳步增长,报告期内,实现利息净收入人民币583.94亿元,同比增长17.79%;另一方面是战略转型推动中间业务发展质效逐步提升,报告期内,实现手续费及佣金净收入人民币109.62亿元,同比增长12.36%。从手续费及佣金收入结构来看,担保承诺和银行卡业务是手续费及佣金收入增长的主要动力。报告期内,担保承诺手续费收入同比增长42.24%,达人民币18.05亿元;银行卡手续费收入同比增长28.66%,达人民币36.41亿元。

中国经济网上海8月31日讯(记者沈则瑾) 交通银行昨天对外发布了2012年中期业绩,交行灵活应对不断变化的外部环境,积极推进战略转型,努力打造市场优势,实现净利润人民币310.88亿元,同比增长17.78%

电子银行方面,大力拓展电子银行渠道,加快自助设备投放,完善电子商务建设,稳步推进客服建设。截至上半年末,自助银行网点总数突破1万达10,734家;自助银行交易量达到人民币4,847亿元,同比增长20.32%;电子银行分流率达70.62%,较年初提高4.18个百分点;银银合作延伸服务网络已上线或签约合作银行53家、联接网点近6,000个;手机银行交易笔数、交易金额同比分别增长232.48%、353.70%,均位居同业前茅。

交行负责人表示,该行将密切关注经济发展走势,持续深入推进“两化一行”发展战略,全面提高业务发展质效和风险防控能力;科学研判经济金融形势变化,落实宏观调控政策,重点关注利率市场化进程,及时调整经营管理策略,全面提升新形势下市场竞争力;加大结构调整和机制创新,全面推进战略转型,抓住新兴市场机遇,增强可持续发展能力;提升风险管理精细化水平,加强资本管理,提高资本使用效率;持续推进财富管理,坚持“以客户为中心”,提升一体化、综合化经营能力,打造全球财富管理银行。

国际化方面,境外业务规模和盈利水平进一步增长,全球金融服务能力稳步提高。报告期末,境外银行机构资产规模达人民币4,037.53亿元,较年初增长21.65%;合计实现净利润人民币15.05亿元,同比增长45.97%。跨境人民币业务卓有成效,产品体系逐步完善,业务品种不断延伸,推出委托汇兑业务、协议付款、协议融资等产品,业务范围扩展至跨境投融资、代理结算、同业银行账户等。境外机构支持力度持续加大,报告期内,交行成功向法兰克福分行增拨营运资金人民币2亿元,实现首例中资金融机构境外人民币增资。创新能力持续加强,推出境内外联动、同业联动进口保理等服务方案;丰富外汇财资业务品种,推出远期外汇买卖交易模式。

风险管控全面加强。面对日趋复杂的宏观经济形势和日益加大的经营管理压力,交行秉承稳健经营的作风,多措并举推进风险管控。发布《交通银行2012-2015年风险管理规划》;建立风险偏好管理体系;逐步完善风险管理委员会决策体系。信贷风险管控方面,交行全力管控重点领域和突发风险,实施全行业排查,全名单管理。对房地产贷款和平台贷款实施总量管控和重点名单监控;对涉及民间借贷开展可疑交易分析,确定存疑客户清单,坚持持续监控。提升信贷管理精细化水平,夯实信贷业务发展基础。开展贷款五级分类检查,完善贷后管理提升方案。进一步深化操作风险三大工具的应用,加大关注业务流程的风险控制;持续开展跨业跨境风险管控,建立国别风险专项提示、定期评估、限额管控的体系;有序推进新资本协议的贯彻实施,继续深入风险计量成果的管理应用。

中国经济网记者了解到,今年上半年,交行连续第四年跻身《财富》(fortune)世界500强,营业收入排名第326位,较上年提升72位;列《银行家》(the banker)杂志全球千家最大银行一级资本排名第30位,较上年提升5位。

在推动净经营收入增长的同时,交行持续加大成本管控力度,运营效率进一步提高。报告期内,业务成本为人民币184.55亿元,同比增长10.84%,增幅低于净经营收入增幅8.14个百分点;成本收入比为25.61%,同比下降1.69个百分点。

在新闻发布会上,交通银行表示,展望下半年,全球金融危机深层次影响延续,经济下行风险仍然较大,发达经济体复苏态势放缓,增长不确定性持续增加;中国经济发展在“十二五”期间将保持长期向好趋势,但仍面临结构性矛盾、能源和环境约束等多重制约;银行业监管要求日趋严格,市场环境深刻变化,风险防控压力加大,商业银行经营管理将面临新的挑战。

客户经理方面,加强客户经理队伍建设,打造专业化的矩阵式服务团队,奠定“财富管理”人才基础;优化客户经理考核激励模式,完善客户经理考核工具;坚持“以客户为中心”,加强“精准营销”和“理财规划”。

业务规模持续增长。面对复杂的市场环境,交行审时度势,锐意进取,各项业务全面协调发展,业务规模持续增长。截至报告期末,集团资产总额超过人民币5万亿;境内银行机构管理的个人金融资产(aum)余额达人民币16,321.24亿元,较年初增长8.43%。境内银行机构银行间人民币和外汇市场累计交易量分别达人民币11.47万亿元和2,393.9亿美元,荣获“银行间债券市场优秀做市商”称号;离岸资产规模在中资同业中首超百亿,达114.31亿美元,较年初增长76.70%,稳居市场首位;资产托管业务规模突破万亿。

“两化一行”战略加速推进。交行秉承“一个交行、一个客户”经营理念,积极推动跨境跨业联动,加速推进“走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”的发展战略。

人工网点方面,全面推进综合型网点建设,推广省辖行矩阵式改革,加快流程再造步伐,完善机构评价体系。截至上半年末,交行参股的西藏银行顺利开业,124家网点按综合型网点要求试点建设,12家新设分行开门营业,地市级城市覆盖率提升3个百分点至55%。

“三位一体”网络建设持续深化。在努力推动业务发展和不断提高资产质量的同时,交行积极探索渠道管理新模式,深入推进人工网点、电子银行、客户经理的“三位一体”渠道布局。

财富管理领域,交行依托国际化、综合化平台,致力于为客户提供综合性金融服务,积极打造“交通银行,您的财富管理银行”品牌形象。公司业务方面,积极推动中型客户发展,推出“蕴通财富·鲲鹏计划”中型客户服务品牌;加快创新步伐,推出政府集中采购、保险债券计划等创新型、综合型服务方案;开展“一家分行做全国”的产业链金融业务模式,有效对接产业链上下游结算与融资服务需求,报告期内,对公有效客户数同比增长17.72%;蕴通客户数同比增长8.05%。个人业务方面,强化客户分层服务,持续优化理财产品设计,不断壮大优质客户队伍;大力拓展“家易通”等结算型客户;加强标准化服务管理,进一步提升客户体验,报告期内,个人客户总数较年初增长5.10%;私人银行、达标沃德、达标交银理财、代发工资有效户新增数分别较年初增长14.42%、15.03%、18.08%、10.67%;“家易通”签约客户数累计达26.39万户,较年初增长129.57%;信用卡在册卡量达到2,418万张,较年初净增195万张。

信贷结构不断优化。在经济增速放缓、市场环境复杂的形势下,交行持续优化信贷结构,提升发展质效。一方面不断优化客户结构,助力零售小企业贷款和个人贷款业务发展。截至报告期末,零售小企业贷款余额达人民币1,753.02亿元,较年初增长16.86%;个人贷款余额达人民币5,395.96亿元,较年初增长5.95%。另一方面深入调整行业结构,坚持“三高三低”投向政策。报告期内,信贷投向指引涵盖行业数由45个增至50个,行业政策对公司信贷资产覆盖面由90%提升至98%。上半年新增贷款主要投向资源、民生消费、高端装备制造等现代制造业、农业等领域,以上行业贷款增量占境内客户贷款增量逾40%。报告期内,房地产业贷款余额占比较年初下降0.18个百分点至6.01%。

从本次中期业绩公告中可以看到,交通银行2012年上半年经营业绩呈现以下特点:

按国际财务报告准则审计口径,截至2012年6月30日,交通银行资产总额达到人民币51,522.08亿元,比年初增长11.73%;客户存款余额达人民币35,923.12亿元,较年初增长9.41%;客户贷款余额(拨备前,如无特别说明,下同)达人民币28,059.20亿元,较年初增长9.53%。实现净利润人民币310.88亿元,同比增长17.78%;年化平均资产回报率和年化平均股东权益报酬率分别为1.28%和21.82%,较上年全年分别提高0.09个和1.30个百分点;净利差和净利息收益率分别为2.47%和2.61%,同比分别提高1个和6个基点。减值贷款率为0.82%,比年初下降0.04个百分点;拨备覆盖率达到273.53%,比年初提高17.16个百分点;资本充足率和核心资本充足率分别为12.57%和9.58%,符合监管要求。按中国银行业监管口径计算,存贷比(本外币)为71.85%。